企業內訓：法人注意，這些情況銀行賬戶將被重點監控!

　　企業內訓：很多法人習慣用公司賬戶給自己的私人賬戶轉錢，由于是個人獨資企業，再加上不懂得法律法規，所以認為這是一件很正常的事情。可是，這樣做真的沒問題嗎?

　　現在我們就來告訴你：公司基本賬戶，20萬以上現金和100萬以上轉賬會被銀行監控!

　　如果銀行的系統對比出來，您的個人賬戶和公司基本賬戶之間，總是出現大額度的金額轉賬，銀行有理由懷疑您是在“轉移公司資產”，會給稅務部門進行預警。

　　那么，當企業公戶發生哪些交易情況，容易被稅務盯上呢?

　　(1)公戶之間轉款100萬元以上的單筆轉賬支付，個人賬戶與公戶之間金額20萬元以上的款項劃轉，都會被銀行關注。

　　(2)金額20萬元以上的單筆現金收付，頻繁的大量現金存儲，會被懷疑洗錢，頻繁的大量現金取款，會被懷疑轉移資產;

　　(3)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。典型的轉移資產，能不被查嗎?

　　(2)資金流水與企業經營規模明顯不符。一個小商鋪，每年上千萬的流水，實在引人懷疑。

　　(3)資金收付流向與企業經營范圍明顯不符。做建材的，經常收大額醫藥發票，一看就有問題。

　　(4)相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。倒賬行為太明顯，稅務局一抓一個準。

　　(5)頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。這種情況下，銀行只能懷疑您在銷戶前的資金流向很有問題，那筆錢是做什么的，為什么在收付之后立馬就銷戶?

　　如果您經常發生上述的幾項內容，那么您就要小心了，稅務部門和銀行可能已經開始監控您的賬戶了!

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