如何確定風險偏好

　　1.作為一個投資者，您的風險偏好是什么樣的?

　　讓損失和波動盡可能小(一般符合=1分、符合=2分、非常符合=3分)

　　希望獲取一定收益并可以容忍一定程度的波動(一般符合=4分、符合=5分、非常符合=6分)

　　化收益、不考慮風險和波動(一般符合=7分、符合=8分、非常符合=9分)

　　2.您的年齡是?

　　25歲以下(6分)

　　25-34歲(5分)

　　35-44歲(4分)

　　45-54歲(3分)

　　55-65歲(2分)

　　65歲以上(1分)

　　3.您預計未來有沒有金額較大的現金需求，例如：買房子，支付子女大學學費等。請在早需要大額現金的時期上打勾。

　　預期沒有現金需求(10分)

　　在未來16-20年有(8分)

　　在未來10-15年有(6分)

　　在未來5-9年有(4分)

　　在未來不到5年里有(2分)

　　4.下面能反映您的目標及期限的是?

　　希望獲得資本增值，而非定期收益(10分)

　　獲得資本增值，盡管是中期(1-10年)投資(8分)

　　獲得定期收益，盡管是長期(10年以上)投資(6分)

　　中期投資，感覺資本增值和定期收益都很重要，但更希望獲得定期收益(4分)

　　短期投資，更希望獲得定期收益(2分)

　　5.您現在投資的主要目的是?

　　開始積累或增加退休基金，估計20年內不會動用這筆資金(10分)

　　準備買房，但估計幾年之內不會使用(8分)

　　開始積累或增加儲備基金，估計可能5-10年內有資金需求(6分)

　　為了近期的一個特定目的(4分)

　　為了獲取比銀行存款稍高一些的收益(2分)

　　6.與其您的年收入在未來的2年內的變化是?

　　大幅增加(10分)

　　略微增加(8分)

　　和通貨膨脹保持同步(6分)

　　減少(4分)

　　大幅減少(2分)

　　7.與現在相比，您預計在未來兩年能夠獲得()收入可隨意用于消費、儲蓄或投資?

　　遠多于現在(10分)

　　比現在略多(8分)

　　幾乎相等(6分)

　　比現在略少(4分)

　　遠少于現在(2分)

　　8.從實踐角度來看，您通過操作來彌補現在在市場中虧損的錢的難度是?

　　非常輕松(10分)

　　輕松(8分)

　　困難(6分)

　　很困難(4分)

　　不可能(2分)

　　9.如果在股市上有些投資，那么股市的上漲和下跌是如何影響你的心情的?

　　股市的短期波動不會影響到我的心情(10分)

　　股市的短期波動會有點影響到我的心情(8分)

　　股市的短期波動會間接影響到我的心情(6分)

　　股市的短期波動會直接影響到我的心情(4分)

　　股市的短期波動會嚴重影響到我的心情(2分)

　　10.如果股市下跌，您會如何處理您的投資?

　　不會把資金抽出市場，盡管市場大幅下跌(10分)

　　只有市場大幅下跌，才會考慮撤回投資(8分)

　　在市場出現大幅下跌時，很可能撤回投資(6分)

　　盡管市場下跌幅度不是很大，我還是要撤回投資(4分)

　　只要市場下跌，我就撤回投資(2分)

　　11.下面()項能概括您的投資偏好?

　　投資主要是為了獲得資本增值(10分)

　　投資時為了獲得定期現金流，盡管資本增值潛力可能比較小(8分)

　　投資紀要為了獲得定期現金流，還要有一定的資本增值(6分)

　　投資主要為了獲得定期的現金流，資本增值不重要(4分)

　　保護資產安全是我的首要目的，這比資本增值或獲得定期現金流要重要的多(2分)

　　看看你屬于哪個類型的投資者?

　　進取型投資組合(92-106分)

　　輕度進取型投資組合(74-91分)

　　中立型投資組合(56-73分)

　　輕度保守型投資組合(38-55分)

　　保守型投資組合(22-37分)

　　具體內容請參見ChFP專業能力265頁。

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