低柜理財營銷
發表時間：2018-02-07 17:18:11
編輯：andy
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在客戶辦理業務時，低柜人員可以通過與其聊天，或者在辦理業務中查看到客戶的資產信息，從而掌握到客戶有關的信息和需求。
掌握信息
在客戶辦理業務時，低柜人員可以通過與其聊天，或者在辦理業務中查看到客戶的資產信息，從而掌握到客戶有關的信息和需求。比如當低柜人員了解到客戶有一筆美元存款，這就是推薦外匯理財產品的好機會。現在市面上的美元外匯理財產品的收益都比存款利率利息要高很多，如果低柜人員能向客戶推薦這類產品，成交的可能性很大。在了解客戶信息時，不單單是客戶資源的信息，客戶自身的信息，如愛好、理財能力和意愿、聯系方式等也是柜員需要掌握的重要內容，可以在談話中獲得。
展示產品
低柜由于銷售中間業務產品的一個渠道，因此應該備有詳細、全面的產品資料。在了解客戶的基本信息后，可以根據客戶的情況展示相應的產品宣傳資料、刺激客戶的興趣。
綜合理財
通過對客戶的資產進行組合、整理，為客戶謀取更多的利益，從而促使客戶按照你提供的理財思路操作，達到營銷的目的。這種方法要求低柜營銷人員具有一定的理財水平，體現出與眾不同的理財能力。點我查看理財在線課程》》》
其實，柜臺特別是低柜工作人員是銀行與客戶接觸的直接渠道，很大程度上代表了銀行的形象。低柜服務工作人員由于涉及很多中間產品業務，特別是個人理財產品的交易和宣導，更是需要選拔那些對理財產品十分熟悉，并具有一定營銷拓展能力的人員擔任。
促成交易
低柜營銷的一大優勢是營銷人員往往也是柜臺操作人員，當客戶表示出愿意做出交易的決定時，你可以很快地通過業務操作將客戶的購買行為變成現實。心理學表明，“人的購買行為很大程度上是沖動造成的”。有時候客戶經理上門營銷，客戶在送走客戶經理后，會左思右想，或者廣征意見，結果往往會改變事先已答應客戶經理購買產品的主意。而低柜人員有條件“趁熱打鐵”，促成交易。
情感聯絡
有時候客戶對低柜展示的產品不感興趣，或者因為客戶很多，與一個客戶交流過久會影響辦事效率，這時低柜人員重要的工作就是留下客戶的聯系方式，利用其它機會再與客戶聯系，這是柜臺營銷的延續和深入。
不僅銀行自身的柜臺可以作為營銷的前線陣地，在不少地區，證券公司為了推廣銀證通，保險公司為了銷售銀保產品，基金公司為了銷售基金，都會在一些資源較好的銀行網點設置咨詢臺，配備專門的人員。這個咨詢臺也是銀行開展低柜營銷，促進產品交叉銷售的好場所。
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