銀行培訓|怎樣會被銀行認定為套現行為

　　1、總是整額刷卡交易

　　銀行培訓|遇到有整數強迫癥的持卡人是極為尷尬的，這類持卡人在買東西的時候總要湊個整數之后再刷卡。但是，銀行風控系統才不會管持卡人有什么強迫癥，在銀行風控系統的判斷里正常的消費都應該是大小不一的，不可能總是整數整數的刷卡的。如果朋友們有這樣的習慣，那可能也會被銀行當成有套現行為的。所以說，強迫癥害死人。

　　2、 長期一次性還清賬單后又一性次刷空信用卡

　　有些持卡人刷信用卡的時候總是很喜歡一次性把信用卡所有額度套空，還款日的時候又一次性還款，也從不分期。并且在還款之后又再一次迫不及待地一次性套空，總是如此循環反復。雖然，這些持卡人可能并沒有什么套現的意思，也確實是需要這么消費。

　　但是，銀行的風控系統可沒有這么人性化。如果發現持卡人總是這么做是極有可能會判定持卡人有套現行為的。然后，為了預防持卡人而將持卡人的信用卡額度清零或封存。

　　3、總在便利店這一類型的商戶里一次性刷爆信用卡

　　現在很多小型的便利店都可以幫信用卡持卡人套現，如果持卡人平時確實也有套現的愛好，并且做過那么幾次。那么，在銀行敏感時期里還是先收斂一下吧。

　　因為，便利店里的東西不會貴到哪里去，一次性也刷不了幾千甚至上萬塊錢。所以，如果持卡人總是在便利店里玩套現，那銀行不清零持卡人的額度、不封卡也就真的奇怪了。

　　4、突然之間頻繁大額度刷卡

　　有些持卡人平時用信用卡都是小額度地刷，或者是很長一段時候才會刷一兩次，規律都比較平穩。但是，如果有一段時間持卡人突然總是頻繁大額度的刷信用卡，銀行的風控系統也會認為持卡人有套現行為或者認為持卡人的信用卡有被盜刷的嫌疑的，這時候銀行可能就會采取降額或封卡的行為來保護持卡人的賬戶。

　　5、總是在同一臺POS機上大額度刷卡

　　有些人持卡人生活模式很簡單，可能就是上班回家兩點一線，有需要就順手在樓下超市買一大堆東西回家屯著。雖然，這種生活沒有什么不好的;

　　但是，如果持卡人總是在固定地點的同一臺POS機上大額度刷信用卡，銀行也是會認為持卡人有套現嫌疑的。

　　不管朋友們是不是真的有套現行為，如果不想被封卡或降額的話這些行為我們還是遠離的好。畢竟，真被銀行給莫名其妙的給降額后，再去找銀行信用卡中心的客服溝通就太麻煩了。

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